Top 5 Features einer CRM & SCHUFA-Integration: Effizienzsteigerung und Risikominimierung

Im Geschäftsalltag sind Bonitätsprüfungen ein entscheidender Faktor, insbesondere bei der Entscheidung über Kredite, Finanzierungen oder langfristige Geschäftsbeziehungen. 

Unternehmen, die mit einer großen Anzahl von Kunden interagieren, benötigen eine effiziente und zuverlässige Methode, um Bonitätsdaten zu prüfen. Eine CRM-Integration mit SCHUFA-Abfragen bietet hier eine automatisierte Lösung, die Zeit spart, die Genauigkeit erhöht und das Risiko minimiert. 

Diese Integration haben wir für das System CAS genesisWorld umgesetzt, erfahren Sie hier welche die Top 10 CRM Systeme für mittelständische Unternehmen in Deutschland sind!

Weitere Features die Sie kennen sollten sind die CRM WhatsApp Integration, die CRM Digitale Unterschrift Integration und die KI Integrationen für CRM. Auch die CRM Anruferkennung ist ein wichtiges Feature welches Sie nutzen.

In diesem Artikel betrachten wir die Top 5 Features, die eine SCHUFA CRM Integration auszeichnen, und für Unternehmen besonders wertvoll machen.

Los geht’s…

1. SCHUFA Bonitätsprüfung in Echtzeit

Das wichtigste Feature einer CRM-SCHUFA-Integration ist die automatisierte Bonitätsprüfung in Echtzeit. Sobald ein neuer Kontakt im CRM-System angelegt wird oder sich wesentliche Informationen zu einem bestehenden Kontakt ändern, kann das System automatisch eine Bonitätsanfrage an die SCHUFA stellen.

Dies ermöglicht eine sofortige Rückmeldung zu den Kreditinformationen des Kontakts. Besonders nützlich ist dies, wenn Entscheidungen über Finanzierungsangebote oder Kreditlimits schnell getroffen werden müssen. 

Durch diese Automatisierung entfällt die manuelle Dateneingabe auf der SCHUFA-Website, was Zeit spart und die Effizienz steigert. Darüber hinaus werden Fehler bei der Übermittlung von Daten reduziert, da das System alle notwendigen Felder automatisch ausfüllt und übermittelt.

Die Vorteile:

  • Zeitersparnis durch automatische Abfragen
  • Sofortige Rückmeldung zur Bonität
  • Reduzierung manueller Fehler bei der Dateneingabe

Lesen Sie hier mehr zu den weiteren Vorteilen die ein CRM Bieten kann!

2. Integration in die CRM-Oberfläche

Eine gut implementierte SCHUFA-Integration fügt sich nahtlos in die CRM-Oberfläche ein. In der Adressmaske eines Kontakts gibt es häufig einen separaten Tab oder Abschnitt, der speziell für SCHUFA-Abfragen und -Antworten eingerichtet ist. 

Hier werden alle relevanten Informationen zur Bonitätsprüfung angezeigt, wie beispielsweise die Anfrage-Daten, die Adressprüfung und die Antwortdaten der SCHUFA.

Die Nutzer des CRM-Systems müssen das Programm nicht verlassen, um eine Bonitätsprüfung durchzuführen. Stattdessen können sie direkt in ihrer gewohnten Umgebung arbeiten, was die Produktivität erhöht und die Arbeitsabläufe optimiert. 

Die Daten werden übersichtlich präsentiert, und die Benutzer werden Schritt für Schritt durch den Prozess geführt, von der Eingabe der Pflichtinformationen bis zur Auswertung der Antwort.

Die Vorteile:

  • Einfache Handhabung durch Integration in das CRM
  • Nutzer müssen die Arbeitsumgebung nicht wechseln
  • Klare Strukturierung der Daten und Workflows

3. Verlässliche Adressprüfung

Neben der Bonitätsprüfung bietet eine CRM-SCHUFA-Integration oft auch eine Adressprüfung an. Hierbei wird die im CRM hinterlegte Adresse des Kontakts mit der bei der SCHUFA gespeicherten aktuellen Anschrift abgeglichen. Das System informiert den Nutzer, wenn Abweichungen festgestellt werden, und markiert diese klar in der Benutzeroberfläche.

Besonders bei Geschäftsvorfällen, die auf einer korrekten Adresse basieren, wie z. B. Vertragsabschlüssen oder der Zustellung von Waren, ist eine aktuelle und verifizierte Adresse unerlässlich.

Fehlerhafte Adressen können zu Rückläufern oder sogar Vertragsnichtigkeiten führen. Die Adressprüfung durch die SCHUFA ermöglicht es, potenzielle Probleme frühzeitig zu erkennen und zu korrigieren.

Die Vorteile:

  • Automatische Adressprüfung zur Sicherstellung der Richtigkeit
  • Reduzierung von Fehlern bei der Kundenkommunikation
  • Frühzeitige Erkennung von Abweichungen

4. Dokumentation der Bonitätsabfragen

Ein weiteres entscheidendes Feature ist die lückenlose und sichere Dokumentation der Bonitätsanfragen und -antworten. 

Alle Abfragen, die über das CRM-System an die SCHUFA gestellt werden, werden automatisch protokolliert und in der Historie des jeweiligen Kontakts gespeichert.

Dies ist besonders wichtig für Unternehmen, die aufgrund regulatorischer Vorgaben nachweisen müssen, wann und warum eine Bonitätsprüfung durchgeführt wurde.

Im Falle eines Konflikts oder einer Überprüfung kann das Unternehmen jederzeit auf die entsprechenden Daten zugreifen und die durchgeführten Abfragen und deren Ergebnisse vorlegen. Das CRM-System speichert zudem auch etwaige Fehler- oder Warnmeldungen, die von der SCHUFA zurückgemeldet werden, was eine klare Nachverfolgung ermöglicht.

Die Vorteile:

  • Vollständige Protokollierung aller SCHUFA-Abfragen
  • Einhaltung von regulatorischen Anforderungen
  • Transparente Dokumentation von Fehlern und Warnmeldungen

5. Effizientes Risiko Scoring

Ein weiteres Schlüsselfeature ist das direkte Einsehen von SCHUFA-Scoring-Daten innerhalb des CRM-Systems. Diese Scoring-Daten bieten eine sofortige Einschätzung der Bonität eines Kunden und helfen Unternehmen dabei, fundierte Geschäftsentscheidungen zu treffen.

Die SCHUFA gibt hierbei eine Risikobewertung ab, die auf verschiedenen Faktoren wie Zahlungshistorie und bestehenden Verpflichtungen basiert.

Im CRM werden diese Scoring-Daten klar und übersichtlich angezeigt, sodass Nutzer auf einen Blick erkennen können, ob es sich um einen risikoarmen oder risikobehafteten Geschäftspartner handelt. 

Unternehmen können anhand dieser Informationen entscheiden, ob sie einem Kunden beispielsweise höhere Kreditrahmen gewähren oder zusätzliche Sicherheiten verlangen müssen.

Die Vorteile:

  • Fundierte Entscheidungshilfe durch SCHUFA-Scoring
  • Klare Visualisierung der Risikobewertung
  • Schnelle Anpassung von Geschäftsentscheidungen basierend auf Bonitätsdaten

Fazit: Sinnvolle Integration die Ihre Abläufe Effizienter und sicherer macht


Eine CRM-SCHUFA-Integration bietet eine Vielzahl von Vorteilen für Unternehmen, die regelmäßig Bonitätsprüfungen durchführen müssen. 

Durch die Automatisierung der Abfragen, die nahtlose Integration in die CRM-Oberfläche und die effiziente Dokumentation aller Prozesse wird nicht nur die Effizienz gesteigert, sondern auch das Risiko von Fehlern und finanziellen Verlusten minimiert. Die Adressprüfung und die Einbindung von SCHUFA-Scoring-Daten ermöglichen es Unternehmen, ihre Geschäftsbeziehungen fundiert und sicher zu gestalten.

Die fünf beschriebenen Features sind besonders wichtig für Unternehmen, die eine hohe Anzahl von Kundenbeziehungen pflegen und sicherstellen möchten, dass sie auf verlässliche Daten zugreifen können. 

In einer Welt, in der Bonität und Adresssicherheit eine immer größere Rolle spielen, ist eine Integration von SCHUFA-Abfragen in das CRM-System ein entscheidender Wettbewerbsvorteil.

Erfahren Sie jetzt mehr über unsere Leistungen und unsere erfolgreichen Kundenreferenzen!

Über den Co-Autor